基金净值查询(基金净值查询320007)

基金单位净值是每份基金单位的净资产价值,等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。一般来说,基金单位净值越高,基金拥有的资产就越多,因此分红派息的额越多;反之,基金净值越低,基金拥有的资产就越少,因此分红派息额越少。基金分红是有讲究的,基金分红一般都有股票基金、指数基金和混合基金三种,最为常见的是股息红利以及分红差价等。

基金分红有两种方式,一种是现金分红,另一种是红利再投资。现金分红是指基金在分红时将所分的红利按照分红比例从基金资产中扣除的金额,以现金形式进行再投资。除了现金分红外,还可以再投资于其他类型的基金。

分红的时机与时机

基金分红需要具备以下4个条件:

1.基金的净资产收益率要超过同期银行存款利率的;

2.基金的总份额净值要大于基金的总份额净值;

3.基金所拥有的股票数量要大于基金的总份额净值。